“馅饼”变“陷阱”！高额返利套路让她掏空养老钱

7月20日，湖北省房县人民检察院及时向一起电信诈骗案的被害人王某发还扣押的违法所得28万元，“感谢检察官为我追回了部分损失，太谢谢你们了！我特意做了一面锦旗，希望能收下我的一片心意。”激动不已的王某将一面写有“守护百姓养老钱，追赃挽损暖民心”字样的锦旗送到承办检察官手中。

掉入投资骗局花光养老钱

2020年10月某日，王某经熟人介绍，接触到一个号称“利息高、信用好、风险小、周期短”投资平台，介绍人声称自己已通过该平台“狠赚了一笔”。经不起高额返利的诱惑，动了心的王某抱着“赚到钱就走”的心理，下载安装了该投资平台APP，很快便按照平台客服的提示，向指定的银行账户转入资金，购买了多个投资理财产品。数日后，王某果真准时收到了前期投入的本金，以及平台承诺的高额利息回报。

经过几次短期投资获利后，尝到甜头的王某不断加大投资力度，短短半个月内，就先后往平台账户里转入120余万元。“王女士，您的投资账户目前已被冻结，需要再投入50万元才能解冻。”就在王某期待着投资项目能赚个“盆满钵满”时，她接到了投资平台客服打来的电话，对方称根据平台规则，王某账户已被冻结，投资项目因此暂停，想要继续返利提现需要再向平台投入50万元。

对此深信不疑的王某想都没想选择了继续加码，就在她向对方提供的银行账户进行转账操作时，国家反诈中心的一通预警电话给她及时敲响了警钟。仍抱有一丝侥幸的王某前往当地派出所咨询，在民警确认其注册的投资平台APP系电信诈骗时，王某这才醒悟，自己被骗了。

贪小利竟成电信诈骗帮凶

为尽快查清被害人投资资金流向，警方对王某的转账记录进行了细致梳理，最终发现王某投资款项中的80余万元汇入了张某、胡某等三人银行账户中，此外张某、胡某等三人名下的银行卡账户存在进款后立即转出或取款、与境外相关账户发生关联等异常情况，资金交易金额巨大，账面流水明显与日常收支不符，存在出租、出售个人银行卡用于诈骗收款、洗钱跑分的重大嫌疑。2020年10月底，张某、胡某等三人被抓获归案。

经审讯，张某等人交代，他们为谋取利益，在明知从事违法犯罪活动情况下，利用自己的银行账户接收非法资金的转账，再按照上线要求转出到指定账户，为上游犯罪转移资金，洗白赃款。

“此类电信诈骗案件涉案金额大、资金流向复杂、追缴难度高，严厉打击犯罪的同时，更要尽力帮助被害人挽回部分辛苦攒下的养老钱。”承办检察官提前介入，就侦查方向、取证要点等提出意见，协助、指导该案侦办，协同公安机关、银行等相关职能部门联动配合，依法“查扣冻”涉案资产，防止被隐匿转移，将加大追赃挽损力度贯穿于案件办理全过程，为后续做好资金退赔奠定工作基础。

宽严相济引导主动退赃退赔

2021年12月，犯罪嫌疑人张某、胡某等三人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被房县人民检察院依法批准逮捕。在审查起诉环节，承办检察官主动与辩护人、犯罪嫌疑人家属沟通，积极运用认罪认罚从宽制度，引导犯罪嫌疑人认罪认罚、主动退赃退赔。在检察官的不懈努力下，三名犯罪嫌疑人家属积极筹款，退缴违法所得共计28万元。

结合退赃情况，该院及时启动了羁押必要性审查程序。承办检察官在全面审查案件基础上，认为张某、胡某等三人主动认罪悔罪，家属积极退缴违法所得，无继续羁押的必要，提出变更强制措施的建议。

2022年3月31日，该院对张某、胡某等人办理取保候审强制措施，同时为其佩戴“电子手环”，方便实施监管。为持续跟踪三人取保期间的实际表现，确保监管对象不脱管，该院司法警察远赴随州实地考察三人的监管情况。根据三人的认罪认罚和取保期间的良好表现，承办检察官对三人提出缓刑的量刑建议，三人均自愿认罪认罚。6月14日，法院公开开庭审理此案，采纳房县检察院的量刑建议，张某、胡某等三人均表示认罪服判，不再上诉。

近年来，电信诈骗犯罪案件时有发生，诈骗手段花样百出，往往会给受害者造成难以估量的财产损失和精神打击。下一步，该院将持续打好“打击犯罪+追赃挽损”组合拳，帮助人民群众提高法治意识和识骗防骗能力，筑牢反诈“防火墙”，守护好老百姓的钱袋子。

来源／房县检察院官方微信

编辑／张玲玉　审核／蔡健